Kapital oder Rente?
Das ist nur eine von zahlreichen Fragen, welche sich bei der Pensionierung stellen. Je früher die Pension geplant wird, desto komfortabler kann der wohlverdiente Ruhestand genossen werden.

Im Zusammenhang mit der Pensionierung drängen sich Fragen zur Liquidität, Steueroptimierung, Nachlassplanung und zum Wohneigentum auf. Wir zeigen Ihnen, zu welchem Zeitpunkt welche Schritte eingeleitet werden müssen, damit ein reibungsloser Übergang in Ihre nachberufliche Zukunft erfolgen kann.

Zentral bei jeder Planung ist dabei, das gute Gefühl zu haben, auch nach der Pensionierung den Lebensstandard halten zu können. Der Liquiditätsbetrag, welcher regelmässig zur Verfügung gestellt werden muss, steht im Vordergrund. Neben den finanziellen Aspekten sind auch persönliche und familiäre Verhältnisse von Bedeutung. Vor- und Nachteile von verschieden Bezugsvarianten müssen daher sorgfältig analysiert werden. Im Hinblick auf die Risikofähigkeit nach der Pensionierung sollte die Anlagestrategie überprüft und bei Bedarf angepasst werden. In der Anlageberatung werden deshalb Ihre Bedürfnisse und Ziele sowie die Risikobereitschaft und -fähigkeit erfasst. Die BVG Kapitalbezüge und die 3. Säule gilt es in sicherheitsorientierte und wenn möglich steuerbegünstigte Anlagen zu überführen.

In einer umfassenden Finanzplanung zeigen wir Ihnen gerne die zahlreichen Möglichkeiten auf und liefern Ihnen klare Entscheidungsgrundlagen für Ihr Ruhestandskonzept.

Denken Sie daran:

Wie Sie sich heute betten, so liegen Sie in Zukunft.